التزامات العاملين في القطاع المصرفي في مواجهة عمليات تبييض الأموال

الملخص EN

Banks are considered to be the main target of money laundering operations, and this is explained by the diversity and scope of banking services and the widening of their scope in the information age, and in particular exchange and transfer operations carried out by them, which paves the way for the transformation of these institutions into a bastion of crime in which money laundering operations are easy.

As this phenomenon developed, a new group of criminals emerged, separated from the group that committed the main crime which resulted in the illicit money.

The mission of this group is to provide services to perpetrators of organized crimes, Therefore, the Algerian legislator has approved several basic principles and obligations that must be observed when workers in the banking sector perform their work, in order to ensure a certain integrity in the performance of their work by banks, and not to provide information about and investigate the client except to the extent of the law or for those that the laws and regulations specify by virtue of their work.

الملخص FRE

Les banques sont considérées comme la cible principale des opérations de blanchiment d’argent, cela s’explique par la diversité et l’ampleur des services bancaires ainsi que l’élargissement de leur périmètre à l’ère de l’information, et en particulier les opérations d’échange et de transfert assurées par ces derniers, ce qui ouvre la voie à la transformation de ces institutions en un bastion de la criminalité dans lequel les opérations de blanchiment d’argent sont faciles.

Du fait du développement de ce phénomène, un nouveau groupe de criminels a émergé, différent de celui qui a commis le crime principal qui a abouti à générer de l’argent illicite.

La mission de ce groupe est de fournir des services aux auteurs de crimes organisés, c’est le cas des travailleurs du secteur bancaire.

Par conséquent, le législateur algérien a approuvé plusieurs principes et obligations de base qui doivent être respectés par les travailleurs du secteur bancaire lorsqu’ils effectuent leur travail, afin d’assurer une certaine intégrité dans l’exécution de leurs tâches par les banques, et de ne pas fournir des informations sur le client ou d’enquêter sur lui, sauf dans les limites de la loi ou pour ceux que les lois et règlements autorisent en vertu de leur fonction.