دراسة تحليلية لظاهرة غسل الأموال و الجهود المبذولة لمكافحتها في الجزائر

الملخص AR

تعد ظاهرة غسل الأموال من أهم الظواهر السلبية التي تهدف بالدرجة الأولى إلى تغيير صفة الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة من خلال العديد من الأنشطة الإجرامية كتجارة المخدرات و أنشطة السوق الموازي و الفساد و التهريب.

و غيرها، لتظهر و كأنها متولدة من مصادر مشروعة و قانونية و تتم هذه العملية عن طريق العديد من الطرق و الأساليب المرتكزة أساسا على النظام المصرفي.

و تترتب عن عمليات غسيل الأموال الكثير من الآثار السلبية حيث تمس جميع الميادين و خصوصا الاقتصادية و الاجتماعية و السياسيةفهي تؤثر على توزيع الدخل القومي و على معدلات التضخم و البطالة بالإضافة إلى زعزعتها للاستقرار السياسي و الاجتماعي.

تولي الجزائر التي انتشرت فيها عمليات غسيل الأموال في الآونة الأخيرة اهتماما واضحا لوضع حد لهذه الظاهرة من خلال تكثيف الجهود و إنشاء الآليات و إصدار القوانين الردعية و ابتكار الطرق الحديثة.