تعزيز المسؤولية الأخلاقية و المهنية لدى المؤسسات البنكية كأساس للحد من جرائم غسيل الأموال : دراسة نظرية

الملخص AR

تعاني اقتصادات العالم واحدة من أخطر الظواهر انتشارا وهي جرائم غسيل الأموال داخل الاقتصاد الخفي أو غير الرسمي و التي تؤدي إلى تدهور الناتج القومي و ركود الاقتصاد الرسمي و تباطؤ نموه.

و نظرا لدور البنوك خاصة و المؤسسات المالية عموما في تمرير جرائم غسيل الأموال فإن على الدول اتخاذ التدابير القانونية و الأمنية اللازمة لذلك مما أنشأ الحاجة لسن التشريعات و عقد المؤتمرات المحلية و الاقليمية و الدولية لمحاربتها كونها جرائم عابرة للقارات.

كما يمكن اللجوء بصفة داخلية لتعزيز المسؤولية المهنية الأخلاقية للحد من هذه الظاهرة عن طريق سن قوانين أخلاقيات المهنية العالية التي تمكن العاملين بالبنوك خاصة من أن يساهموا بدور فعال في محاربة تبييض الأموال و الابلاغ عن الأموال المشبوهة و كسر قاعدة السر المهني في الحالات المشبوهة.