أساليب غسيل الأموال و دور النظام المصرفي في مكافحتها : دراسة مقارنة

العناوين الأخرى

Money laundering and the combating role of banking system : a comparative study

مقدم أطروحة جامعية

العيطان، غيث ناصر محمد

مشرف أطروحة جامعية

أبو الهيجاء، عدنان فضل

أعضاء اللجنة

الجنابي، هيل عجمي جميل
عباد، جمعة محمود مصطفى
الذنيبات، غازي مبارك

الجامعة

جامعة آل البيت

الكلية

كلية إدارة المال و الأعمال

القسم الأكاديمي

قسم التمويل و المصارف

دولة الجامعة

الأردن

الدرجة العلمية

ماجستير

تاريخ الدرجة العلمية

2008

الملخص العربي

تعد جرائم غسيل الاموال من اخطر جرائم عصر الاقتصاد الرقمي حيث أنها تشكل عدوا خطرا يهدد استقرار المجتمعات الاقتصادية و قيامها بأنشطتها على أكمل وجه و لذلك عملت هذه الدراسة على التعرف على اساليب عمليات غسيل الأموال التقليدية التي تستخدم من قبل غاسلو الأموال و الأساليب التكنولوجية المستحدثة والاجراءات المستخدمة من قبل القطاع المصرفي للمساهمة في مكافحة هذه العمليات المشبوهة و مدى فاعلية الاتفاقيات الدولية في مكافحة غسيل الأموال. و قد شملت الدراسة جميع الدول التي توفر عنها بيانات و معلومات حول مستوى تطورها الاقتصادي و استقراره و استعدادها التكنولوجي و مستوى تطور السوق المالية لديها و حجمها و مستوى تطور قطاع الأعمال لديها بالإضافة إلى البيانات الخاصة بتنظيم مكافحة غسيل الأموال و تشريعات منظمة قوة العمل للمهمات المالية الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال. و اشتملت الدراسة على أربع فرضيات رئيسية يتم من خلالها إيجاد الحل للمشكلات المتعلقة بموضوع الدراسة من حيث التشريعات المناهضة لعمليات غسيل الأموال و مستوى التطور الاقتصادي و مستوى الاستعداد التكنولوجي و مستوى تطور السوق المالية و حجمها و المؤسسية و الاستقرار الاقتصادي و علاقته بتنظيم مكافحة غسيل الاموال وتشريعات منظمة قوة العمل للمهمات المالية. و تم استخدام عدد من الاختبارات الإحصائية المتوفرة في الحزمة الإحصائية للعلوم الاجتماعية منها القوة التفسيرية للمعادلة، معامل الارتباط، اختبار (t)، اختبار (f).

للوصول إلى النتائج التالية : 1- من خلال دراسة أثر مستوى التطور الاقتصادي على تنظيم مكافحة عمليات غسيل الأموال لقد تبين أن التطور الاقتصادي يزيد من تنظيم مكافحة عمليات غسيل الأموال. 2- يعمل التطور الاقتصادي في الدولة على زيادة تنظيم النظام المالي و بالتالي مكافحة عمليات غسيل الأموال و يكون دور منظمة قوة العمل للمهمات المالية في تنظيم النظام المالي فعال. 3- ففي الدول التي يكون فيها استقرار اقتصادي و مؤسسية عالية يكون تنظيم مكافحة غسيل الأموال فيها منخفض، و ذلك لقيام بعض المؤسسات باستغلال مبدأ السرية و الاحتفاظ بحسابات مجهولة الهوية بطريقة غير شرعية. و من أهم التوصيات : 1- العمل على سن تشريعات جديدة لمنع حدوث عمليات لغسيل الأموال و إجراءات و أنظمة متطورة تراقب العمليات الاقتصادية و غيرها لمنع استغلالها في غسيل الأموال خاصة في الدول التي لا يكون فيها استقرار اقتصادي كلي. 2- القيام برصد ومراقبة جميع العمليات المالية التي تجري من خلال بنوك الإنترنت و النقود الإلكترونية و ذلك من خلال تفعيل و تنشيط و إيجاد التقنيات التكنولوجية الحديثة لضبط العمليات المشبوهة. 3- العمل على تطوير الاقتصاد في الدول التي يكون اقتصادها متخلف و من خلال التطور الاقتصادي في الدولة فإن تنظيم عمليات غسيل الأموال تزداد.

التخصصات الرئيسية

العلوم المالية و المحاسبية

الموضوعات

• المصارف
• إدارة المخاطر
• غسل الأموال

عدد الصفحات

91

قائمة المحتويات

• APA
• MLA
• AMA

لغة النص

العربية

نوع البيانات

رسائل جامعية

رقم السجل

BIM-302842