دور المصارف في مكافحة ظاهرة غسيل الأموال لحماية الاقتصاد الوطني : دراسة تحليلية على المصارف العاملة في قطاع غزة

الملخص AR

تهدف الدراسة إلى توضيح دور المصارف في مكافحة ظاهرة غسيل الأموال لحماية الاقتصاد الوطني بالاعتماد على الدراسة النظرية و الدراسات السابقة.

و لتحقيق أهداف الدراسة تم تصميم استبانة موجهة إلى المصارف العاملة في قطاع غزة – فلسطين بلغ عددها (42) استبانة، و بلغت الردود (36) استبانة صالحة للتحليل، و هي تمثل نسبة إرجاع قدرها (85.71 %).

و من نتائج هذه الدراسة أن الآثار المترتبة على غسيل الأموال تؤدي إلى ضرب و زعزعة الاقتصاد الوطني و الدولي، كما تؤدي إلى ضرب و تخريب المشاريع الاقتصادية الناجحة، كما تعمل على إحداث تذبذبات و هزات في الأسواق المالية و لا سيما الناشئة عنها، مما يؤدي إلى انهيار النظام المالي.

و قدم الباحث مجموعة من التوصيات أهمها : ضرورة التعاون الإقليمي و الدولي في مكافحة غسيل الأموال و الجرائم الاقتصادية الأخرى بصفة عامة، توجد عصابات دولية تتخذ لها مقرات متعددة في دول مختلفة كعصابات التهريب و تزوير النقد.

و ضرورة عقد دورات و ندوات مستمرة أثناء الخدمة لموظفي البنوك في مجال أخلاقيات الوظيفة العامة و المساءلة العامة، تكفل محتوياتها توعيتهم بقيامهم بواجباتهم نحو مكافحة غسيل الأموال القذرة.