المسؤولية الجزائية للبنك بإفشاء السر المصرفي

العناوين الأخرى

The criminal responsibility of the bank to disclose the banking secret

مقدم أطروحة جامعية

التعمري، محمد أحمد سلامة

مشرف أطروحة جامعية

اللوزي، أحمد محمد عبد الرحيم

الجامعة

جامعة الشرق الأوسط

الكلية

كلية الحقوق

القسم الأكاديمي

قسم القانون العام

دولة الجامعة

الأردن

الدرجة العلمية

ماجستير

تاريخ الدرجة العلمية

2019

الملخص العربي

هدفت الدراسة إلى توضيح المقصود بالسر المصرفي والمسؤولية الجزائية التي تترتب على البنك في حال إفشاء السر المصرفي، و ذلك لأن الالتزام بكتمان أسرار العملاء يعد من أهم و أشد الالتزامات التي تقع على عاتق البنوك و تأتي أهمية هذا الالتزام استنادا إلى الكشف عن المركز المالي للعميل، و طريقة إدارة أمواله و مشاريعه الاقتصادية و التي تعد من الأمور اللصيقة بشخصيته و يسبب الاطلاع عليها من الغير أضرارا جسيمة تلحق بالعميل و بمركزه المالي إذا كان تاجرا، لذا أوجبت التشريعات القانونية على البنوك الالتزام بسرية هذه المعلومات وعدم الإفصاح عنها لأي سبب كان.

و تنبع أهمية موضوع الدراسة من أهمية الموضوع الذي تتناوله، إذ أنها تسلط الضوء على المسؤولية الجزائية لإفشاء السر المصرفي في البنك، و بيان نطاقها، و بيان إفشاء السر المصرفي و المسؤولية الجزائية التي تترتب على هذا الفعل و الأضرار الناجمة عنه و مدى إمكانية تحقق أركان الجريمة حتى تتحقق المسؤولية ضمن قانون العقوبات الأردني و التشريعات المقارنة، و قد هدفت الدراسة إلى تحقيق جملة من الأهداف تتمثل بيان ماهية السر المصرفي وطبيعته القانونية وتوضيح أركان جريمة إفشاء السر المصرفي، وتحديد شروط المسؤولية الجزائية والأشخاص المسؤولون جزائيا عن جريمة إفشاء السر المصرفي، و قد توصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج والتوصيات، أهمها، إن مخالفة البنك أو أحد موظفيه الالتزام بإفشاء الأسرار المصرفية قد يرتب مسؤولية تأديبية و مسؤولية جزائية.

و قد توصلت الدراسة إلى مجموعة من النتائج و التوصيات، و التي يتمثل أهمها، بما يلي : 1.

إن مخالفة البنك أو أحد موظفيه الالتزام بإفشاء الأسرار المصرفية قد يرتب مسؤولية جزائية.

2.

يتمنى الباحث بسن قانون خاص مستقل للسرية المصرفية يتم من خلاله الإحاطة بها بصورة متكاملة و بكافة جوانبها المتعددة.

الملخص الإنجليزي

The study aims at clarifying the meaning of the banking secrecy and the criminal liability that the bank has in the event of disclosure of the banking secret, because the obligation to protect the secrets of the customers is one of the most important and most important obligations that are placed on the banks and the importance of this obligation based on disclosure of the financial position of the client and the manner of managing his money And its economic projects, which are close to the personality and cause the third party to see serious damage to the customer and its financial position if the merchant, so the legal legislation on banks to abide by the confidentiality of this information and not disclosed for any reason.

The importance of the subject of the study stems from the importance of the subject matter, as it sheds light on the criminal responsibility for disclosing the banking secret in the bank, its scope, disclosure of the banking secret and the criminal liability resulting from this act and the damage caused by it.

The aim of the study is to achieve a set of objectives, namely, the definition of the nature of the banking secret and its legal nature, clarifying the elements of the crime of disclosing the banking secret, determining the conditions of criminal liability and persons responsible for the crime of revealing the secret A banker.

And the penalty for the crime of disclosure of the secret.

The study reached a number of conclusions and recommendations, the most important of which is that the violation of the banking secrets by the bank or one of its employees may lead to disciplinary responsibility and criminal liability.

The study reached a set of conclusions and recommendations, the most important of which are the following : 1.

Violation of bank secrets by a bank or one of its employees may result in criminal liability.

2.

The researcher wishes to enact a separate private law for banking secrecy through which he will be briefed in an integrated manner and in all its various aspects.

التخصصات الرئيسية

القانون

الموضوعات

• المصارف
• المسؤولية الجنائية
• إفشاء الأسرار المهنية

عدد الصفحات

90

قائمة المحتويات

• APA
• MLA
• AMA

لغة النص

العربية

نوع البيانات

رسائل جامعية

رقم السجل

BIM-915227