أثر التركز البنكي على الاستقرار المالي: دراسة تطبيقية على البنوك السعودية
Other Title(s)
The effects of bank concentration on financial stability: an applied study on Saudi banks
Joint Authors
نجلاء بنت إبراهيم عبد الرحمن
النفيعي، ريا محمد إبراهيم
Source
Issue
Vol. 2022, Issue 68، ج. 2 (31 Jul. 2022), pp.301-338, 38 p.
Publisher
Center for research and human recourses development (REMAH)
Publication Date
2022-07-31
Country of Publication
Jordan
No. of Pages
38
Main Subjects
Banking and Financial Sciences
Abstract AR
تهدف الدراسة إلى معرفة أثر التركز البنكي على الاستقرار المالي (دراسة تطبيقية على البنوك السعودية حيث استخدمت الدراسة التركز البنكي كمتغير مستقل تم قياسه بمقياس التركز الأكبر ثلاثة بنوك في القطاع ومؤشر ليرنر اندكس، وتم قياس المتغير التابع الاستقرار المالي بمقياس مخاطر الائتمان (مؤشر القروض غير العاملة) ومؤشر مخصص الانخفاض في القيمة للأنشطة البنكية التقليدية والحديثة.
وشملت عينة الدراسة البنوك التجارية التقليدية السعودية وعددها ثمانية بنوك للفترة الزمنية (2013 إلى 2020) لاختيار الفرض الرئيسي بأنه توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين التركز البنكي والاستقرار المالي، وقد استخدمت الدراسة لاختبار الفرضية الإحصاء الوصفي، واختبار هوسمان، وتحليل الانحدار المتعدد، وتوصلت الدراسة بالنسبة المخاطر الائتمان للأنشطة البنكية التقليدية إلى وجود تأثير معنوي وموجب لمخاطر الائتمان (مؤشر مخصص الانخفاض في القيمة)، أما مخاطر الائتمان (مؤشر القروض غير العاملة) بتأثير معنوي وسالب.
وكذلك مخاطر الائتمان للأنشطة الحديثة حيث تأثرت مخاطر الائتمان (القروض غير العاملة) للأنشطة خارج الميزانية بتأثير معنوي وسالب.
وتوصي الدراسة البنوك بتطوير أعمالها ومنتجاتها لخفض التركز البنكي في القطاع.
وتجنب زيادة مخاطر الائتمان لما لها من تأثير على الاستقرار المالي في القطاع البنكي.
Abstract EN
The study aimed to identify the effects of bank concentration on financial stability, an applied study on Saudi banks.
the study used a bank concentration as independent variable, measured by two indicators, the concertation of the biggest three banks, and Lerner index.
the study dependent variable financial stability measured by credit risks (non performing loan ratio) and (provision decline value ratio) of traditional bank activities and modern activities.
the sample of the study are commercial banks of eight banks, for the period of (2013-2020).
to test the main hypotheses of there are statistically significant between bank concentration and financial stability, the study applied descriptive statistics, Hausman test, and multiple linear regression to test the hypotheses.
the study ‘s results, a significant impact of bank concentration on bank ‘s traditional activities credit risks (provision decline value ratio) as positive significant impact, and negative significant impact on (non-performing loans ratio).
moreover, bank‘s modern activities as off balance sheet activity credit risk the study found a negative significant at low level.
the study recommends banks needs to develop their activities to reduce bank concentration in the bank industry.
avoid increases of credit risks as shows impact on financial stability in the bank industry.
American Psychological Association (APA)
نجلاء بنت إبراهيم عبد الرحمن والنفيعي، ريا محمد إبراهيم. 2022. أثر التركز البنكي على الاستقرار المالي: دراسة تطبيقية على البنوك السعودية. رماح للبحوث و الدراسات،مج. 2022، ع. 68، ج. 2، ص ص. 301-338.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1595207
Modern Language Association (MLA)
نجلاء بنت إبراهيم عبد الرحمن والنفيعي، ريا محمد إبراهيم. أثر التركز البنكي على الاستقرار المالي: دراسة تطبيقية على البنوك السعودية. رماح للبحوث و الدراسات ع. 68، ج. 2 (تموز 2022)، ص ص. 301-338.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1595207
American Medical Association (AMA)
نجلاء بنت إبراهيم عبد الرحمن والنفيعي، ريا محمد إبراهيم. أثر التركز البنكي على الاستقرار المالي: دراسة تطبيقية على البنوك السعودية. رماح للبحوث و الدراسات. 2022. مج. 2022، ع. 68، ج. 2، ص ص. 301-338.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1595207
Data Type
Journal Articles
Language
Arabic
Notes
Record ID
BIM-1595207