An earlywarning system for Islamic banks performance
Other Title(s)
نطام الإنذار المبكر لأداء البنوك الإسلامية
Joint Authors
al-Usaymi, Mahmud Hamdan Mahmud
Ba Makhramah, Ahmad Said
Source
Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics
Issue
Vol. 17, Issue 1 (30 Jun. 2004), pp.3-14, 12 p.
Publisher
King Abdulaziz University Scientific Publishing Center
Publication Date
2004-06-30
Country of Publication
Saudi Arabia
No. of Pages
12
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Religion
Islamic Studies
Topics
- Banks
- Islam
- Forecasts
- Profits
- Evaluation
- Religious aspects
- Banking
- Ratio analysis
- Islamic Banks
- Performance
- Financial performance
Abstract AR
تزايدت الحاجة إلى التوقع المبكر لأداء البنوك الإسلامية بسبب الأهمية المتنامية لمعالجة المشاكل أو الصعوبات التي يمكن أن تواجه هذه البنوك قبل أن تؤثر سلبا على مركزها المالي، حيث ستؤدي المعالجة المبكرة إلى تفادي (أو على الأقل تخفيض) تكلفة الأداء المتدني أو الفشل سواء للمودعين أو المالكين (الساهمين) أو للنظام المصرفي و الاقتصاد الوطني.
لذا تنشأ الحاجة إلى نظام إنذار مبكر يمكنه التعرف مسابقا على المسببات المحتملة للأداء المتدني و تسهيل عملية مراقبة البنوك المتعثرة و تخفيض تكاليف هذه المراقبة و تحسن توقيت فحص و من ثم معالجة مشاكل البنوك التي تواجه صعوبات في أدائها.
يهدف هذا البحث إلى تصميم نموذج مبدئي للتوقع المبكر لأداء البنوك الإسلامية (نظام إنذار مبكر) بالاستفادة من الأبحاث و الدراسات السابقة التي استخدمت هذا المنهج في توقع أداء المنشآت المالية، أملا في تطوير هذا النموذج في المستقبل خاصة عندما تتوفر معلومات و بيانات أشمل.
لتحقيق هدف البحث ينوي الباحثان استخدام منهج "التحليل التمييزي"، حيث سيجري تصميم دالة تمييزية تشكل الخصائص المالية المؤثرة في مستوى أداء البنوك المدروسة، و استخدام أداء البيانات المجمعة عن هذه المتغيرات في استخراج نقاط التمييز التي تستخدم للتمييز بين مجموعتي البنوك عالية الأداء و منخفضة الأداء.
أخيرا سيتم اختبار القدرة التوقعية للدوال المستخرجة و تحليل نتائج الاختبار و صياغة النتائج العامة للبحث.
Abstract EN
There is increasing demand for predicting the performane of Islamic banks due to the vital importance of any problem that may face these banks before it materializes and negatively affects their performance and their financial status.
This will save on the costs of bad performance or failure to depositors, owners and the economy.
Thus, a need arises for an early warning system which will identify the possible causes of bad performance, detect potential problem banks, facilitate surveilence of banks as well as reduce its costs and make possible proper timing of examining problem banks as well as scheduling the remedical procedures.
This research aims at benefiting from the previous research efforts on the subject to develop a preliminary model for the prediction of the performance level of Islamic banks (i.e.
an early warning system), hoping that this will be a cornerstone for further development and improvisation, specially as more information and data become available or accessible.
To achieve such objective Discriminant Analysis technique will be utilized, whereby a Discriminant Function will be designed comprising the significant characteristics (financial ratios) as explanatory variables and the profitability rate as dependent variable.
Discriminant scores are then extracted and used to distinguish between high performance and low performance groups of banks, thus forming a possible early warning system for the prediction of future performance of the observed banks.
The prediction power of such a system is finally tested and conclusions drawn.
American Psychological Association (APA)
al-Usaymi, Mahmud Hamdan Mahmud& Ba Makhramah, Ahmad Said. 2004. An earlywarning system for Islamic banks performance. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics،Vol. 17, no. 1, pp.3-14.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-361603
Modern Language Association (MLA)
al-Usaymi, Mahmud Hamdan Mahmud& Ba Makhramah, Ahmad Said. An earlywarning system for Islamic banks performance. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics Vol. 17, no. 1 (2004), pp.3-14.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-361603
American Medical Association (AMA)
al-Usaymi, Mahmud Hamdan Mahmud& Ba Makhramah, Ahmad Said. An earlywarning system for Islamic banks performance. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics. 2004. Vol. 17, no. 1, pp.3-14.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-361603
Data Type
Journal Articles
Language
English
Notes
Includes bibliographical references : p. 13
Record ID
BIM-361603