السرية المصرفية يبن التزام البنوك و مكافحة جرائم تبييض الأموال : دراسة مقارنة
Other Title(s)
Banking secrecy between the commitments of banks and anti-money laundering : a comparative study
Joint Authors
Source
مجلة حقوق الإنسان و الحريات العامة
Issue
Vol. 4, Issue 2 (31 Dec. 2019), pp.51-84, 34 p.
Publisher
Publication Date
2019-12-31
Country of Publication
Algeria
No. of Pages
34
Main Subjects
Topics
Abstract AR
حفظ سر العميل من أهم الالتزامات القانونية الملقاة على عاتق البنوك و المؤسسات المالية فهو يضمن مصالح مشروعة لا يمكن الاستغناء عنها.
إلا أن هذا المبدأ لا يمكن اعتباره ذريعة لإخفاء عمليات تبييض الأموال التي كثيرا ما تساهم في تمويل الإرهاب اذ يصبح حينئذ أداة تهدد أمن الدول و مصالحها العليا ما يستتبع ضرورة تقييده أو رفعه.
هذه المقاربة لم تعتمدها كل الدول في تشريعاتها فمنها من تأخذ بالسرية المطلقة ما يسهل استغلال بنوكها في التبييض لهذا أصبح من الضروري تضافر الجهود الوطنية و الدولية للتوفيق بين الالتزام بالسرية المصرفية وواجب مكافحة تبييض الأموال
Abstract EN
Keeping the secrets of clients is amongst the main legal obligations of banks and financial institutions; it ensures legitimate interests which cannot be dispensed of.
However this principle cannot be used as a pretext to conceal money laundering operations which mostly contribute in financing terrorism, in this way it will be an instrument menacing the security of states and their supreme interests, and hence requiring restricting such secrecy obligation or eliminating it at once.
This approach is not adopted by all states in their legislations, some of them adopt the olute secrecy which facilitates money laundering operations through their banks; therefore it is necessary to concert national and international efforts in order to reconcile between the banking secrecy obligation and the anti-money laundering obligation.
American Psychological Association (APA)
غالي، كحلة وسليماني، صبرينة. 2019. السرية المصرفية يبن التزام البنوك و مكافحة جرائم تبييض الأموال : دراسة مقارنة. مجلة حقوق الإنسان و الحريات العامة،مج. 4، ع. 2، ص ص. 51-84.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1046157
Modern Language Association (MLA)
غالي، كحلة وسليماني، صبرينة. السرية المصرفية يبن التزام البنوك و مكافحة جرائم تبييض الأموال : دراسة مقارنة. مجلة حقوق الإنسان و الحريات العامة مج. 4، ع. 2 (2019)، ص ص. 51-84.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1046157
American Medical Association (AMA)
غالي، كحلة وسليماني، صبرينة. السرية المصرفية يبن التزام البنوك و مكافحة جرائم تبييض الأموال : دراسة مقارنة. مجلة حقوق الإنسان و الحريات العامة. 2019. مج. 4، ع. 2، ص ص. 51-84.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1046157
Data Type
Journal Articles
Language
Arabic
Notes
-
Record ID
BIM-1046157