أساليب غسيل الأموال و دور النظام المصرفي في مكافحتها : دراسة مقارنة
Other Title(s)
Money laundering and the combating role of banking system : a comparative study
Dissertant
Thesis advisor
Comitee Members
الجنابي، هيل عجمي جميل
عباد، جمعة محمود مصطفى
الذنيبات، غازي مبارك
University
Al albayt University
Faculty
Faculty of Finance and Business Administration
Department
Department of Finance and Banking
University Country
Jordan
Degree
Master
Degree Date
2008
Arabic Abstract
تعد جرائم غسيل الاموال من اخطر جرائم عصر الاقتصاد الرقمي حيث أنها تشكل عدوا خطرا يهدد استقرار المجتمعات الاقتصادية و قيامها بأنشطتها على أكمل وجه و لذلك عملت هذه الدراسة على التعرف على اساليب عمليات غسيل الأموال التقليدية التي تستخدم من قبل غاسلو الأموال و الأساليب التكنولوجية المستحدثة والاجراءات المستخدمة من قبل القطاع المصرفي للمساهمة في مكافحة هذه العمليات المشبوهة و مدى فاعلية الاتفاقيات الدولية في مكافحة غسيل الأموال. و قد شملت الدراسة جميع الدول التي توفر عنها بيانات و معلومات حول مستوى تطورها الاقتصادي و استقراره و استعدادها التكنولوجي و مستوى تطور السوق المالية لديها و حجمها و مستوى تطور قطاع الأعمال لديها بالإضافة إلى البيانات الخاصة بتنظيم مكافحة غسيل الأموال و تشريعات منظمة قوة العمل للمهمات المالية الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال. و اشتملت الدراسة على أربع فرضيات رئيسية يتم من خلالها إيجاد الحل للمشكلات المتعلقة بموضوع الدراسة من حيث التشريعات المناهضة لعمليات غسيل الأموال و مستوى التطور الاقتصادي و مستوى الاستعداد التكنولوجي و مستوى تطور السوق المالية و حجمها و المؤسسية و الاستقرار الاقتصادي و علاقته بتنظيم مكافحة غسيل الاموال وتشريعات منظمة قوة العمل للمهمات المالية. و تم استخدام عدد من الاختبارات الإحصائية المتوفرة في الحزمة الإحصائية للعلوم الاجتماعية منها القوة التفسيرية للمعادلة، معامل الارتباط، اختبار (t)، اختبار (f).
للوصول إلى النتائج التالية : 1- من خلال دراسة أثر مستوى التطور الاقتصادي على تنظيم مكافحة عمليات غسيل الأموال لقد تبين أن التطور الاقتصادي يزيد من تنظيم مكافحة عمليات غسيل الأموال. 2- يعمل التطور الاقتصادي في الدولة على زيادة تنظيم النظام المالي و بالتالي مكافحة عمليات غسيل الأموال و يكون دور منظمة قوة العمل للمهمات المالية في تنظيم النظام المالي فعال. 3- ففي الدول التي يكون فيها استقرار اقتصادي و مؤسسية عالية يكون تنظيم مكافحة غسيل الأموال فيها منخفض، و ذلك لقيام بعض المؤسسات باستغلال مبدأ السرية و الاحتفاظ بحسابات مجهولة الهوية بطريقة غير شرعية. و من أهم التوصيات : 1- العمل على سن تشريعات جديدة لمنع حدوث عمليات لغسيل الأموال و إجراءات و أنظمة متطورة تراقب العمليات الاقتصادية و غيرها لمنع استغلالها في غسيل الأموال خاصة في الدول التي لا يكون فيها استقرار اقتصادي كلي. 2- القيام برصد ومراقبة جميع العمليات المالية التي تجري من خلال بنوك الإنترنت و النقود الإلكترونية و ذلك من خلال تفعيل و تنشيط و إيجاد التقنيات التكنولوجية الحديثة لضبط العمليات المشبوهة. 3- العمل على تطوير الاقتصاد في الدول التي يكون اقتصادها متخلف و من خلال التطور الاقتصادي في الدولة فإن تنظيم عمليات غسيل الأموال تزداد.
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Topics
No. of Pages
91
Table of Contents
فهرس المحتويات / الموضوعات.
الملخص / المستخلص.
الفصل التمهيدي : الإطار العام للدراسة.
الفصل الأول : الإطار النظري.
الفصل الثاني : أساليب غسيل الأموال.
الفصل الثالث : الاتفاقيات الدولية لمكافحة غسيل الأموال و تجارب الدول.
الفصل الرابع : اختبار الفرضيات.
الفصل الخامس : نتائج الدراسة.
قائمة المراجع.
American Psychological Association (APA)
العيطان، غيث ناصر محمد. (2008). أساليب غسيل الأموال و دور النظام المصرفي في مكافحتها : دراسة مقارنة. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-302842
Modern Language Association (MLA)
العيطان، غيث ناصر محمد. أساليب غسيل الأموال و دور النظام المصرفي في مكافحتها : دراسة مقارنة. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت. (2008).
https://search.emarefa.net/detail/BIM-302842
American Medical Association (AMA)
العيطان، غيث ناصر محمد. (2008). أساليب غسيل الأموال و دور النظام المصرفي في مكافحتها : دراسة مقارنة. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-302842
Language
Arabic
Data Type
Arab Theses
Record ID
BIM-302842
