A panel data analysis of fee income activities in Islamic Banks
Other Title(s)
تحليل البيانات الإحصائية لأنشطة البنوك الإسلامية المدرة للعمولات
Joint Authors
Ismail, Abd al-Ghaffar B.
Bint Shahimi, Shahidah
Ahmad, Sanb B.
Source
Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics
Issue
Vol. 19, Issue 2 (31 Dec. 2006), pp.23-35, 13 p.
Publisher
King Abdulaziz University Scientific Publishing Center
Publication Date
2006-12-31
Country of Publication
Saudi Arabia
No. of Pages
13
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Topics
- Banks
- Islamic jurisprudence
- Islam
- Financial resources
- Comparative analysis
- Religious aspects
- Bank deposits
- Banking
- Islamic Banks
Abstract AR
في غضون السنين الأخيرة انخفض المستوى التقليدي لحجم الودائع لدى البنوك التجارية و كذلك القروض الممنوحة, كظاهرة عالمية ملحوظة.
و في نفس الوقت اتجهت أنظار البنوك التجارية نجو النشاطات المالية غير التقليدية.
نتيجة لذلك, ارتفعت إيرادات الخدمات المالية غير التقليدية مقارنة بالخدمات التقليدية.
و يهدف هذا البحث إلى إجراء دراسة إحصائية عن نشاطات البنوك المدرة للعمولات. تقوم الدراسة الإحصائية على فرضيات حول العلاقة بين العمولات الإيرادية التي تحصل عليها البنوك و حجم الأصول و الربحية و الودائع الأساسية و مخاطر رأس المال و مخاطر الائتمان.
و قد تم اختبار هذه الفرضيات إحصائيا باستخدام بيانات عن بنوك معينة مستقاة من مجموعة من البنوك الإسلامية في ماليزيا خلال الأعوام 1994 - 2004 م. و قد أظهرت نتائج الاختبار الإحصائي علاقة موجبة بين مستوى النشاطات المدرة للعوائد و حجم الأصول و الودائع الأساسية و علاقة سالبة مع مستوى المخاطر. و توحي هذه النتائج بأن البنوك التي تقدم خدمات غير تقليدية تتميز بتنوع مواردها المالية و قدرة أكبر على استقطاب هذه الموارد مما يخفض من مستوى المخاطر لديها.
هذه الميزة تشكل رافدا مهما لهذه البنوك في توليد عوائد إضافية, في نفس الوقت الذي نستطيع أن تخفض من مستوى تعرضها للماخطر.
من هذا المنطلق يمكن القول أن هذه المصادر غير التقليدية المولدة للعمولات الإيرادية, يمكن أن تشكل موردا ماليا, و إن كان لا يزال متواضعا, إلا انه في تزايد من حيث الأهمية مقارنة بالمصادر التقليدية, و يمكن الاعتماد عليه في التحرر من قبضة الاعتماد المفرط على النشاطات التقليدية و أهمها الإقراض.
Abstract EN
In recent years, commercial banking worldwide has experienced a significant decline in its traditional business of accepting deposits and offering loans.
Simultaneously, banks have become more involved in nontraditional activities that provide financial services and generate fee income.
As a result, income from nontraditional activities has risen relative to income from traditional activities.
This article presents an empirical investigation of Islamic banks’ involvement in various fee income activities.
Our theoretical hypotheses relate the level of fee income activities at an individual bank to asset size, profitability, core deposits, capital risk as well as credit risk.
These hypotheses are tested empirically using bank-specific information from a panel of Malaysian Islamic commercial banks for the years 1994 to 2004.
The results imply that banks with higher levels of fee-generating activities tend to have higher assets and core deposits as well as exhibit less risk.
These findings show that banks involved in nontraditional activities have more diverse sources of funds and greater access to financial markets, which reduces risk.
Since the findings suggest that banks with a greater involvement in nontraditional activities must resort to alternative sources of funds to finance their operations, nontraditional activities appear to be one method a bank can use to generate income.
Furthermore, institutions engaged in such activities tend, to a larger extent, to be safer.
Therefore, the underutilized fee income plays an important alternative source of revenue, hence able to reduce the over-dependence of Islamic banks on debt-financing as the main source of revenue.
American Psychological Association (APA)
Bint Shahimi, Shahidah& Ismail, Abd al-Ghaffar B.& Ahmad, Sanb B.. 2006. A panel data analysis of fee income activities in Islamic Banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics،Vol. 19, no. 2, pp.23-35.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-343811
Modern Language Association (MLA)
Bint Shahimi, Shahidah…[et al.]. A panel data analysis of fee income activities in Islamic Banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics Vol. 19, no. 2 (2006), pp.23-35.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-343811
American Medical Association (AMA)
Bint Shahimi, Shahidah& Ismail, Abd al-Ghaffar B.& Ahmad, Sanb B.. A panel data analysis of fee income activities in Islamic Banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics. 2006. Vol. 19, no. 2, pp.23-35.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-343811
Data Type
Journal Articles
Language
English
Notes
Includes appendices : p. 33-34
Record ID
BIM-343811