غسيل الأموال عبر الانترنت : دراسة مقارنة (الأردن، الإمارات، مصر)‎

Other Title(s)

Money laundering through the internet : comparative study Jordan-UAE-Egypt

Dissertant

الخييلي، أحمد جمعة

Thesis advisor

الطوالبة، علي حسن

Comitee Members

الشاوي، سلطان عبد القادر
عبد الرحمن توفيق أحمد

University

Amman Arab University

Faculty

Faculty of Law

Department

Department of Public Law

University Country

Jordan

Degree

Master

Degree Date

2006

Arabic Abstract

تناولت هذه الدراسة موضوع جريمة غسيل الأموال عبر الانترنت كدراسة مقارنة في كل من المملكة الأردنية الهاشمية و دولة الإمارات العربية المتحدة و جمهورية مصر العربية، و قد جاءت هذه الدراسة في فصول ثلاثة خصص الأول منها لبيان ماهية جريمة غسيل الأموال في مباحث ثلاثة، عرض الباحث إلى تعريف جريمة غسيل الأموال في الاتفاقيات الدولية و العربية و في التشريعات الداخلية و إلى تعريفها في الفقه، و أعطى الباحث إطارا عاما لجريمة غسيل الأموال عبر الانترنت بأنها "مجموعة العمليات المالية الالكترونية المتداخلة و التي تتم عبر شبكة الانترنت بغية إخفاء المصدر غير المشروع لتلك الأموال و إظهارها في صورة أموال مشروعة", ثم أبرز الباحث خصائص جريمة غسيل الأموال و التي تتمثل في أنها جريمة منظمة، إضافة إلى المخاطر الاقتصادية السلبية لتلك الجريمة التي لا يمكن إنكارها، يضاف إلى ذلك أنها جريمة تبعية تفترض ابتداء سبق ارتكاب جريمة أولية نتج عنها أموال غير مشروعة، أخيرا غدت تلك الجريمة ترتبط ارتباطا وثيقا بالثورة التكنولوجية و المعلوماتية، ثم تطرق الباحث بعد ذلك في المبحث الثالث من هذا الفصل إلى بيان المراحل التي تمر بها جريمة غسيل الأموال و أساليب ارتكابها، و هذه المراحل هي مرحلة التوظيف و التغطية و الدمج، كما بين الباحث أن أساليب ارتكاب هذه الجريمة متعددة و متنوعة كالشركات الوهمية و التهريب و شراء الأصول المادية و الوسائل النقدية و الفواتير المزورة و المضاربة في البورصة.

انتقل الباحث في الفصل الثاني إلى بيان أركان جريمة غسيل الأموال و عقوبتها و ذلك في مباحث أربعة، عرض الباحث في الأول منها الركن الشرعي لتلك الجريمة، و في مبحث ثان الركن المادي و نعرض الباحث إلى أنماط المعاملات المشبوهة لغسيل الأموال عبر الانترنت و التي تمثلت في استغلال التحويل الالكتروني عبر الإنترنت في غسيل الأموال من خلال الكارت الذكي، و النقود الالكترونية، و التشفير، و كذلك من خلال استخدام بنوك الانترنت في إيواء الأموال موضوع الغسيل، و أخيرا من خلال استثمار التجارة الإلكترونية في غسيل الأموال التي تتمثل في استخدام البورصة في غسيل الأموال عبر الانترنت و استخدام الشيكات الإلكترونية، و الاعتماد والمستندي و نوادي الإنترنت في غسيل الأموال عبر الإنترنت، و في المبحث الثالث أبرز الباحث الركن المعنوي لجريمة غسيل الأموال، و أفرد المبحث الرابع من هذا الفصل لبيان العقوبات المفروضة في التشريعات محل المقارنة على جريمة غسيل الأموال.

انتقل الباحث في الفصل الثالث لبيان مدى ملاءمة السياسة التشريعية لمواجهة غسيل الأموال عبر الانترنت و ذلك في مبحثين تضمن الأول السياسية التشريعية لمواجهة غسيل الأموال في التشريعات المقارنة و ذلك من خلال إبراز أهم الجهود الدولية في هذا المضمار و كذلك موقف التشريعات محل المقارنة من جريمة غسيل الأموال عبر الإنترنت.

أما المبحث الثاني فقد خصصه الباحث لبيان آليات مكافحة غسيل الأموال عبر الإنترنت عبر التشريعات المقارنة، و التي تعترضها جملة من المعوقات.

و قد انتهت الدراسة إلى أن جريمة غسيل الأموال عبر الإنترنت تمتاز بطابع خاص من حيث طريقة تنفيذها التي لا تحتاج إلى وقتٍ طويل، مما يصعب معه تعقب حركة الأموال المنقولة، و لو أضيف إلى ذلك ما نجم عن تطور التجارة الدولية و الاتصالات من إتاحة الأمر بكل سهولة و يسر لغاسلي الأموال عبر الإنترنت للعديد من و سائل الاستثمار و نقل الأموال، الأمر الذي مكنهم من إخفاء أموالهم و إجراء عمليات الغسل بصور و أنماط متعددة يصعب كشفها.

و تقف التشريعات المقارنة في سياستها التشريعية عاجزة من عدة وجوه، عن مواكبة الركب و قاصرة في مجال مكافحة هذه الجريمة، الأمر الذي تصبح معه الحاجة ملحة إلى إصدار تشريعات تعنى بمكافحة غسيل الأموال عبر الإنترنت تحديدا.

Main Subjects

Law

Topics

• Legislation
• Computer crimes
• Jordan
• United Arab Emirates
• Egypt
• Money laundering

No. of Pages

145

Table of Contents

• APA
• MLA
• AMA

Language

Arabic

Data Type

Arab Theses

Record ID

BIM-420696