الدور المصرفي في مواجهة جريمة غسل الأموال : دراسة وصفية تحليلية

الملخص AR

تتمثل أهداف هذا الدراسة في عرض التدابير الوقائية التي تتخذها المصارف و البنوك في مواجهة عمليات غسل الأموال، فضلا عن عرض إجراءات الرقابة المصرفية لمواجهة ظاهرة غسل الأموال، و قد تبين أن جرائم غسل الأموال تؤثر في الوضع الاقتصادي و الأمني في الدول كما أنها تعرض المصارف و المؤسسات المالية للإفلاس، و تعد المصارف و المؤسسات المالية لقناة الرئيسة التي تستخدم في غسل الأموال لا سيما في ظل قوانين السرية المصرفية، و تمثل الرقابة محور الارتكاز الذي تسعى من خلاله الإدارة إلى ضبط النشاط التنظيمي في المنظمة لتحقيق أهدافها المنشودة، من خلال قياسها للنتائج و مقارنتها بالخطط أو المعايير المرسومة، ثم تشخيص أسباب الانحراف و اتخاذ الإجراءات التصحيحية اللازمة، هذا و تختلط الأموال المشبوهة بالأموال الشرعية في مرحلة الدمج بحيث يصعب الفصل بينهم، و يستغل غاسلو الأموال التقدم و التطور التكنولوجي في نشاطهم الإجرامي بتطويعه في تسهيل عمليات غسل الأموال، و على المصارف مراعاة وضع خدمة قبول الإيداعات النقدية تحت الرقابة المناسبة نظرا لإمكانية استغلالها بشكل كبير و عليه يجب التأكد من توافق الإيداعات مع طبيعة و حجم النشاط للعميل و إمكانياته المالية و ضمن الحدود المعقولة للنشاط، و الانتباه إلى الإيداعات المجزأة للنقدية و التي تتم بصورة متعمدة و متكررة.