Le rôle de l’approche préventive dans la lutte contre le blanchiment de capitaux en droit marocain

الملخص FRE

Le phénomène de blanchiment de capitaux s’est propagé dans le monde, mais lorsque l’argent blanchit est devenu un moyen de financement du terrorisme, les Etats ses sont penché à l’élaboration des règles juridiques afin de lutter contre cette infraction astucieuse.

Infraction astucieuse ce qui nécessite une réaction sociale particulière.

La politique pénale en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux a misé sur l’adoption de deux approches que sont l’approche préventive et l’approche répressive ; la première qui fait l’objet de cet article consiste à détecter l’infraction avant sa consommation, c’estpour cette raison que le législateur a obligé les personnes assujetties au dispositifpréventif d’appliquer certaines obligations comme l’obligation de vigilance, l’obligation de veille interne et l’obligation de déclaration de soupçon.

Le contrôle institutionnel effectué par l’autorité nationale du renseignement financier demeure très important vu qu ’il constitue l’intermédiaire entre les personnes assujetties et l’autorité de poursuite.