التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال : بحث في مصرف الخليج التجاري

الملخص AR

يهدف البحث إلى دراسة و تقويم فاعلية التدابير الوقائية المصرفية الخاصة بالحد من عمليات غسل الأموال بالاعتماد على قائمة الفحص (list Check) و التي تم إعدادها بناء على فقرات بعض المبادئ و التوصيات الدولية و قانون غسل الأموال رقم 93 لسنة 2004 و التعليمات الملحقة به، لفحص و تقويم مدى تطبيق هذه التدابير من قبل مصرف الخليج التجاري الذي تم اختيارة لإجراء البحث.

لقد تم بيان مفهوم عمليات غسل الأموال من حيث التعريف و الخصائص و المراحل و الآثار السياسية و الاقتصادية و الاجتماعية فضلا عن ماهية الرقابة المصرفية من حيث تعريفها و أهم أهدافها و أهميتها و تم تقويم مدى التزام المصرف المختار ببعض التدابير الوقائية الرقابية الخاصة بالحد من عمليات غسل الأموال.

و من أهم الاستنتاجات التي تم التوصل إليها قلة الإلمام الكافي لبعض العاملين في المصرف بمؤشرات الاشتباه ببعض التعاملات المصرفية، فضلا عن ضعف التزام المصرف المختار كحالة دراسية ببعض التدابير الوقائية الخاصة بالوقاية و الحد من عمليات غسل الأموال.

أما أهم التوصيات التي أوصى الباحث الاهتمام بها فكانت وجوب تطوير مهارات العاملين في المصرف بالالتزام ببعض التدابير الوقائية بغية مكافحة عمليات غسل الأموال عن طريق تأهيلهم و تدريبهم ، فضلا عن تبني إدارة المصرف سياسات و آليات تتضمن وضع إجراءات للتبليغ عن أي عملية يشتبه فيها، و كذلك إلزام الموظفين بالحصول علـى المعلومات الكاملة عن الزبائن و التعرف على أنشطتهم و إمكانياتهم المادية، مع تشديد الرقابة الخاصة على بعض الأنشطة و العمليات المصرفية و حركات بعض الحسابات التي تثار حولها الشكوك و خاصة عمليات تحويل الأموال دون أسباب واضحة.