التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال : بحث في مصرف الخليج التجاري
Other Title(s)
Preventive measures for banking supervision on money laundering : search in the Gulf Commercial Bank
Joint Authors
Source
مجلة العلوم الاقتصادية و الإدارية
Issue
Vol. 20, Issue 78 (31 Dec. 2014), pp.150-183, 34 p.
Publisher
University of Baghdad College of Administration and Economics
Publication Date
2014-12-31
Country of Publication
Iraq
No. of Pages
34
Main Subjects
Topics
Abstract AR
يهدف البحث إلى دراسة و تقويم فاعلية التدابير الوقائية المصرفية الخاصة بالحد من عمليات غسل الأموال بالاعتماد على قائمة الفحص (list Check) و التي تم إعدادها بناء على فقرات بعض المبادئ و التوصيات الدولية و قانون غسل الأموال رقم 93 لسنة 2004 و التعليمات الملحقة به، لفحص و تقويم مدى تطبيق هذه التدابير من قبل مصرف الخليج التجاري الذي تم اختيارة لإجراء البحث.
لقد تم بيان مفهوم عمليات غسل الأموال من حيث التعريف و الخصائص و المراحل و الآثار السياسية و الاقتصادية و الاجتماعية فضلا عن ماهية الرقابة المصرفية من حيث تعريفها و أهم أهدافها و أهميتها و تم تقويم مدى التزام المصرف المختار ببعض التدابير الوقائية الرقابية الخاصة بالحد من عمليات غسل الأموال.
و من أهم الاستنتاجات التي تم التوصل إليها قلة الإلمام الكافي لبعض العاملين في المصرف بمؤشرات الاشتباه ببعض التعاملات المصرفية، فضلا عن ضعف التزام المصرف المختار كحالة دراسية ببعض التدابير الوقائية الخاصة بالوقاية و الحد من عمليات غسل الأموال.
أما أهم التوصيات التي أوصى الباحث الاهتمام بها فكانت وجوب تطوير مهارات العاملين في المصرف بالالتزام ببعض التدابير الوقائية بغية مكافحة عمليات غسل الأموال عن طريق تأهيلهم و تدريبهم ، فضلا عن تبني إدارة المصرف سياسات و آليات تتضمن وضع إجراءات للتبليغ عن أي عملية يشتبه فيها، و كذلك إلزام الموظفين بالحصول علـى المعلومات الكاملة عن الزبائن و التعرف على أنشطتهم و إمكانياتهم المادية، مع تشديد الرقابة الخاصة على بعض الأنشطة و العمليات المصرفية و حركات بعض الحسابات التي تثار حولها الشكوك و خاصة عمليات تحويل الأموال دون أسباب واضحة.
American Psychological Association (APA)
محمد أحمد حمد وحسون، عمار هادي. 2014. التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال : بحث في مصرف الخليج التجاري. مجلة العلوم الاقتصادية و الإدارية،مج. 20، ع. 78، ص ص. 150-183.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-402191
Modern Language Association (MLA)
محمد أحمد حمد وحسون، عمار هادي. التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال : بحث في مصرف الخليج التجاري. مجلة العلوم الاقتصادية و الإدارية مج. 20، ع. 78 (2014)، ص ص. 150-183.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-402191
American Medical Association (AMA)
محمد أحمد حمد وحسون، عمار هادي. التدابير الوقائية للرقابة المصرفية على عمليات غسل الأموال : بحث في مصرف الخليج التجاري. مجلة العلوم الاقتصادية و الإدارية. 2014. مج. 20، ع. 78، ص ص. 150-183.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-402191
Data Type
Journal Articles
Language
Arabic
Notes
يتضمن هوامش : ص. 178-179
Record ID
BIM-402191