إعفاء البنوك من المساءلة جراء الإخطار بالشبهة : ضرورة للتوفيق بين السرية المصرفية و جهود مكافحة تبييض الأموال
Other Title(s)
The exemption of the banks of liability because of a declaration suspicion : A need to the respect of bank secrecy and the fight against money laundering
Author
Source
المجلة الأكاديمية للبحوث القانونية و السياسية
Issue
Vol. 3, Issue 2 (30 Sep. 2019), pp.88-104, 17 p.
Publisher
Amar Telidji University of Laghouat Faculty of Law and Political Science
Publication Date
2019-09-30
Country of Publication
Algeria
No. of Pages
17
Main Subjects
Topics
Abstract AR
حاول المشرع الجزائري من خلال إلزام البنوك بالإخطار بالشبهة كآلية تشريعية للكشف عن تبييض الأموال منح هذه الأخيرة دورا أكثر إيجابية في مجال مكافحة جريمة تبييض الأموال بعد أن اعتبر مبدأ السرية المصرفية التزاما محوريا لحماية مصالح الزبائن و عنصرا أساسيا للمحافظة على الثقة بينهم و بين البنوك.
الأمر الذي يفرض على المصارف توخي الحذر لتجنب استخدام النظام المالي لأغراض تبييض الأموال عن طريق قيامها بالإخطار عن العمليات البنكية المشبوهة مما دفع بالمشرع الجزائري إلى تقرير الحصانة القانونية للبنوك بإعفائها من أية مسؤولية قد تترتب نتيجة الإخطار بالشبهة حتى و لو ثبت عدم صحتها متى تم بحسن نية باستهدافها حماية المصلحة العامة
Abstract EN
The Algerian legislator, by obliging the banks to send the report suspicion, tried to give the latter a more positive role in the fight against money laundering, having considered the principle of banking secrecy as a central obligation, in order to protect the interests of customers, and a essential element to maintain trust between customers and banks.
This obliges banks to exercise caution in order, to avoid using the financial system for money laundering, by reporting suspicious banking transactions, which prompts the Algerian legislator to determine the legal immunity of banks, in exempting them from any liability that may arise from the suspicion report, if it is found to be invalid in good faith, by protecting the public interest through the declaration of suspicion.
American Psychological Association (APA)
أحمد داود، رقية. 2019. إعفاء البنوك من المساءلة جراء الإخطار بالشبهة : ضرورة للتوفيق بين السرية المصرفية و جهود مكافحة تبييض الأموال. المجلة الأكاديمية للبحوث القانونية و السياسية،مج. 3، ع. 2، ص ص. 88-104.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1090187
Modern Language Association (MLA)
أحمد داود، رقية. إعفاء البنوك من المساءلة جراء الإخطار بالشبهة : ضرورة للتوفيق بين السرية المصرفية و جهود مكافحة تبييض الأموال. المجلة الأكاديمية للبحوث القانونية و السياسية مج. 3، ع. 2 (أيلول 2019)، ص ص. 88-104.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1090187
American Medical Association (AMA)
أحمد داود، رقية. إعفاء البنوك من المساءلة جراء الإخطار بالشبهة : ضرورة للتوفيق بين السرية المصرفية و جهود مكافحة تبييض الأموال. المجلة الأكاديمية للبحوث القانونية و السياسية. 2019. مج. 3، ع. 2، ص ص. 88-104.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-1090187
Data Type
Journal Articles
Language
Arabic
Notes
-
Record ID
BIM-1090187