الآثار السلبية لغسيل الأموال على النواحي الاجتماعية و الثقافية و الاقتصادية : دراسة استطلاعية لمحافظة جدة (2009)‎

Abstract AR

تعد ظاهرة غسيل الأموال من الظواهر الخطيرة و التي لها آثار سيئة على قيمنا و تقاليدنا و نظرا لأن عملية غسيل الأموال من العمليات المعقدة و المتداخلة و التي لها علاقة بالجرائم المنظمة ذات النفوذ المالي القوي.

و ترتبط عمليات غسيل الأموال ارتباطا قويا بلأموال القذرة غير الشرعية و التي مصدرها الأعمال غير الأخلاقية و غير القانونية.

و مفهوم غسيل الأموال من المفاهيم الحديثة التي شاع تداولها في كافة المحافل الدولية و المحلية سواء من النواحي الاقتصادية، أو الاجتماعية و الامنية.

و هي ظاهرة تضر باقتصاديات الدول المتقدمة و النامية على حد سواء و هي من أكثر الجرائم التي انتشرات بصورة سريعة في هذا العصر رغم تواجدها من سحيق الزمان حيث كان هناك الإتجار بالرقيق الظابيض و الاحتيال.

و قد ساعدت وسائل الاتصال الإلكترونية و ضعف وسائل الرقابة المصرفية و تحرير التجارة في ازدياد عمليات غسيل الأموال، بل و أصبحت من الوسائل التي تمكن غاسلي الاموال من استغلالها في عمليات تبييض و تهريب الأموال.

على الرغم من الجهود الدولية المتمثلة في توحيد القوانين و نشر الثقافة العامة المبنية على تحجيم خطورة عمليات غسيل الأموال و آثارها الاقتصادية و الاجتماعية حتى باتت تدرس من ضمن المواد في بعض الجامعات العالمية. و في هذا السياق فإن عمليات غسيل و تبييض الأموال تكمن في محاولة غاسلي الأموال تهريبها خارج حدود الدولة التي تمت بها هذه العمليات ثم إعادة هذه الأموال إليها بصفة شرعية معترف بها من قبل هذه القوانين التي كانت تصبغ عليها الصعبة غير الشرعية و غير القانونية.