The impact of foreign-owned Islamic banks and Islamic bank subsidiaries on the efficiency and productivity change of Malaysian banks
Other Title(s)
تأثير البنوك الإسلامية المملوكة لأجانب و البنوك الإسلامية الفرعية على الفعالية و تغير الإنتاجية للبنوك الماليزية
Joint Authors
Abd al-Majid, Mariani
Hassan, Muhammad Kabir
Source
Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics
Issue
Vol. 24, Issue 2 (31 Dec. 2011), pp.149-176, 28 p.
Publisher
King Abdulaziz University Scientific Publishing Center
Publication Date
2011-12-31
Country of Publication
Saudi Arabia
No. of Pages
28
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Topics
- Banks
- Economic conditions
- Islam
- Twentieth century
- Malaysia
- Religious aspects
- Banking
- Foreign ownership
- Islamic Banks
- Stochastic analysis
Abstract AR
الورقة تبحث فعالية عينة من بنوك إسلامية و تقليدية في ماليزيا، للفترة من 2000 إلى 2008م بطريقة ستوكاستيكية رائدة، و تركز أساسا على تحديد تأثير البنوك الإسلامية المملوكة للأجانب و الشركات التابعة لها على الأداء.
نحن نمثل تأثير خصائص البنك مثل المصرفية الإسلامية و الملكية الأجنبية، بعد الأخذ بعين الاعتبار الاختلاف بين البنوك الإسلامية كاملة النضوج و شبابيك المصرفية الإسلامية التي تعمل تحت البنوك التقليدية بالإضافة إلى البنوك الإسلامية التي تكون تابعة لبنوك تقليدية.
نحن كذلك نختبر تأثير الأزمات الاقتصادية، الملكية الحكومية و الاندماج على فعالية البنك.
على النقيض من البنوك التقليدية المحلية ذات شبابيك المصرفية الإسلامية، نتائجنا تبين أن البنوك الإسلامية كاملة النمو لديها متطلبات إدخال أعلى.
بالإضافة، باستخدام مؤشر الإنتاجية مالمكويست معمم، نقسم تغير الإنتاجية إلى فعالية، و تغير (تكنيكال) (technical) و (سكيل) (scale).
على عكس البنوك الإسلامية الأجنبية كاملة النمو، البنوك التقليدية التي تملك بنوك إسلامية فرعية لديها فعالية أعلى نسبيا.
و لكن، كلا البنوك الإسلامية الأجنبية كاملة النمو و البنوك التقليدية التي تملك بنوك إسلامية فرعية تظهران تغير إنتاجية سلبي، تنسب إلى تأثيرات المعدل السلبي للتغير التقني و التغير الحجمي.
برغم المرونة في العمليات، فرع البنك المحول حديثا قد يحتاج بعض الوقت لتطوير التنقية، بينما البنوك الإسلامية الأجنبية قد تحتاج لوقت أطول لتتغلب على عوائق الإخراج.
Abstract EN
Abstract.
The paper examines the efficiency of a sample of Islamic and conventional banks in Malaysia for the period 2000 to 2008, using a stochastic frontier approach, and mainly focuses on determining the impact of foreign-owned Islamic bank and Islamic banking subsidiaries on performance.
We model the impact of bank characteristics such as Islamic banking and foreign ownership, after taking into account the distinction between full-fledged Islamic banks as opposed to Islamic banking windows operating within conventional banks as well as Islamic banks operating as subsidiaries of conventional banks.
We also test the impact of economic crisis, public ownership and mergers on bank efficiency.
In contrast to domestic conventional banks with Islamic window, our results show that full-fledged Islamic banks have higher input requirements.
In addition, using a generalised Malmquist productivity index, we decompose productivity change into efficiency, technical, and scale change.
Unlike foreign full-fledged Islamic banks, conventional banks with Islamic bank subsidiary have relatively higher efficiency.
However, both foreign full-fledged Islamic banks and conventional banks with Islamic bank subsidiary exhibited negative productivity change, attributed to negative rate of technical change and scale change effects.
Despite the flexibility in operation, the newly converted bank subsidiary may need sometimes to develop technology, while foreign Islamic banks may need more time to overcome their output disadvantages.
American Psychological Association (APA)
Abd al-Majid, Mariani& Hassan, Muhammad Kabir. 2011. The impact of foreign-owned Islamic banks and Islamic bank subsidiaries on the efficiency and productivity change of Malaysian banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics،Vol. 24, no. 2, pp.149-176.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-308145
Modern Language Association (MLA)
Abd al-Majid, Mariani& Hassan, Muhammad Kabir. The impact of foreign-owned Islamic banks and Islamic bank subsidiaries on the efficiency and productivity change of Malaysian banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics Vol. 24, no. 2 (2011), pp.149-176.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-308145
American Medical Association (AMA)
Abd al-Majid, Mariani& Hassan, Muhammad Kabir. The impact of foreign-owned Islamic banks and Islamic bank subsidiaries on the efficiency and productivity change of Malaysian banks. Journal of King Abdulaziz University : Islamic Economics. 2011. Vol. 24, no. 2, pp.149-176.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-308145
Data Type
Journal Articles
Language
English
Notes
Includes appendices : p. 173-175
Record ID
BIM-308145