دور الجهاز المصرفي الأردني في مكافحة عمليات غسيل الأموال
Other Title(s)
The role of Jordanian banking sector in preventing money laundering processes
Dissertant
Thesis advisor
Comitee Members
العبادي، محمد عيسى
الجنابي، هيل عجمي جميل
المبيضين، عقلة محمد يوسف
University
Al albayt University
Faculty
Faculty of Finance and Business Administration
Department
Department of Finance and Banking
University Country
Jordan
Degree
Master
Degree Date
2004
Arabic Abstract
هدفت الدراسة إلى التعرف على دور البنوك التجارية الأردنية و البنك المركزي الأردني ف مكافحة عمليات غسيل الأموال و مدى التزامه بتطبيق الإجراءات الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال، من خلال الإجراءات التي يجب إتباعها في الجهاز المصرفي الأردني، و مدى التباين في تطبيقها.
و قامت الدراسة بعرض طرق لتقدير حجم الاقتصاد الخفي و حجم الأموال المغسولة، و بيان الآثار الاقتصادية لغسيل الأموال و الاقتصاد الخفي.
و تمحورت الدراسة حول 4 فرضيات رئيسة تعالج من خلالها المشكلات المتعلقة بموضوع الدراسة من ناحية الإجراءات الخاصة بالبنوك التجارية و الإجراءات الخاصة بالبنك و قياس الفروقات ما بين البنوك التجارية الأردنية، و قياس الفروقات بين أقسام البنوك التجارية في الالتزام بتطبيق إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
و كانت الاستبانة هي الأداة المخصصة لجمع البيانات، و تم تحليل البيانات و اختبار فرضيات الدراسة عن طريق اختبار (one-sample-test)، و اختبار التباين (ANOVA)، التي أوصلت الدراسة إلى النتائج التالية : - تقوم البنوك التجارية بتطبيق إجراءات مكافحة غسيل الأموال بشكل كامل لبعض بنود الإجراءات و بشكل جيد و مقبول لبنود أخرى.
- يلتزم البنك المركزي الأردني بالقيام بدوره في مكافحة غسيل الأموال من خلال الرقابة على البنوك التجارية بشكل شبه تام و الإجراءات المتعلقة بالسرية المصرفية.
- هناك تباين في تطبيق إجراءات مكافحة غسيل الأموال بين البنوك التجارية الأردنية، أي أن نسبة التطبيق لبعض البنوك كانت أعلى من الأخرى.
- هناك تباين في تطبيق إجراءات مكافحة غسيل الأموال بين أقسام البنوك التجارية الأردنية، و يظهر ذلك واضحا في أن قسم الرقابة و التدقيق كان أكثرها التزاما، و أقلها التزاما قسم الموارد البشرية، و جاء بين ذلك قسم الودائع و العمليات.
و من نتائج الدراسة توصي الدراسة بما يلي : - اتخاذ البنوك التجارية الأردنية لإجراءات التعرف على عملائها بشكل شامل، و أن يتم ذلك من خلال نظام رقابي متطور و بكوادر مدربة تدريبا جيدا.
- متابعة البنك المركزي الأردني الحرص للبنوك التجارية و مراقبتها في إتباع التعليمات الخاصة بمكافحة عمليات غسيل الأموال، و خلق روح التعاون مع البنوك بما يتعلق بمبدأ السرية المصرفية.
- العمل على تعاون أقسام كل بنك، و تعاون البنوك التجارية الأردنية جنبا إلى جنب لمكافحة الأموال و اتخاذ برنامج رقابي ما هو موضح بالنموذج في الملحق رقم (1).
Main Subjects
Economics & Business Administration
Topics
No. of Pages
152
Table of Contents
فهرس المحتويات / الموضوعات.
الملخص / المستخلص.
الفصل التمهيدي.
الفصل الأول : غسبل الأموال.
الفصل الثاني : علاقة الاقتصاد الخفي بعمليات غسيل الأموال.
الفصل الثالث : مكافحة عمليات غسيل الأموال.
الفصل الرابع : تحليل البيانات و اختبار الفرضيات.
النتائج و التوصيات.
قائمة المراجع.
American Psychological Association (APA)
حمودة، فارس عدنان. (2004). دور الجهاز المصرفي الأردني في مكافحة عمليات غسيل الأموال. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-310094
Modern Language Association (MLA)
حمودة، فارس عدنان. دور الجهاز المصرفي الأردني في مكافحة عمليات غسيل الأموال. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت. (2004).
https://search.emarefa.net/detail/BIM-310094
American Medical Association (AMA)
حمودة، فارس عدنان. (2004). دور الجهاز المصرفي الأردني في مكافحة عمليات غسيل الأموال. (أطروحة ماجستير). جامعة آل البيت, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-310094
Language
Arabic
Data Type
Arab Theses
Record ID
BIM-310094
