تقدير دالة مرونة الإحلال الثابتة للقطاع البنكي السعودي للفترة 1980-1996

Abstract AR

لا شك أن القطاع البنكي يعتبر قطاعا رائدا في المملكة العربية السعودية، فحجم نشاطه الاقتصادي يضعه في مقدمة القطاعات المختلفة سواء من حيث العمالة أو رأس المال أو الإنتاجية أو الربحية أو الأصول.

لقد شهد هذا القطاع نموا مبهرا خلال العقدين السابقين.

يهدف هذا البحث إلى دراسة و تقدير و تحليل العملية الإنتاجية في هذا القطاع و العلاقة التقنية و الإحلالية بين المدخلات من جهة و بينها و بين المخرجات من جهة أخرى مع بيان مدى فاعلية هذا القطاع باستخدام نموذج مرونة الإحلال الثابتة Constant Elasticity of Substitution بتقريب كمنتا Kamenta للفترة من عام 1980 إلى 1996 مستخدما بيانات سلسلية مقطعية، و كان عدد القراءات في الدراسة 170 قراءة.

لقد دلت النتائج على صلاحية نموذج مرونة الإحلال الثابتة لتقدير و شرح سلوك العملية الإنتاجية للقطاع البنكي السعودي، كما أن تقريب كمنتا كان مناسبا للحصول على معاملات الدالة.

من النتائج الهامة التي توصل إليها الباحث أن وضع القطاع البنكي السعودي بدأ يميل إلى تزايد عائد الغلة النسبي، فقد كان معامل التجانس 1.024، و هي نتيجة تختلف عن الوضع السابق لهذا القطاع لفترة الثمانينات.

هذه النتيجة لها مدلولاتها الهامة، تتمثل في أن الزيادة بنسبة ما في المدخلات ستؤدي إلى زيادة في المخرجات بنسبة أكبر.

كما أن من النتائج التي توصل إليها البحث أن هذا القطاع يتمتع بقدر لا بأس به من الفاعلية.