أثر الاستثمار الأجنبي المباشر في القطاع المصرفي على الأداء التشغيلي و المالي للبنوك التجارية

Other Title(s)

The impact of foreign direct investment in the banking sector on the operational and financial performance of the commercial banks

Dissertant

عفانة، محمد كمال كامل

Thesis advisor

التميمي، أرشد فؤاد مجيد إبراهيم

Comitee Members

الروسان، مهند علي محمد المفلح
السامرائي، قحطان
الغرايبة، هشام صالح

University

Amman Arab University

Faculty

College of Business

Department

Department of Finance

University Country

Jordan

Degree

Ph.D.

Degree Date

2012

Arabic Abstract

تهدف هذه الدراسة إلى قياس أثر الاستثمار الأجنبي المباشر في القطاع المصرفي على الأداء التشغيلي و المالي للبنوك التجارية المحلية الأردنية، و هل كان لهذا الاستثمار أثر على الأداء التشغيلي للبنوك التجارية المحلية الأردنية، و المتمثل : في هامش صافي الفائدة، و الدخل من غير الفوائد، و مصاريف التشغيل، و مخصص خسائر القروض.

و هل هناك أيضا أثر على الأداء المالي للبنوك المحلية الأردنية متمثلا : في العائد على حقوق الملكية، العائد على الأصول، نصيب السهم من الأرباح المتحققة.

لقد تكونت عينة الدراسة من كافة البنوك التجارية العاملة في الأردن، و البالغ عددها 22 بنكا (13 بنكا محليا و9 بنوك أجنبية) حتى نهاية العام 2010، حيث تم اختيار هذه البنوك على أساس توافر بياناتها المالية من قائمتي الدخل و الميزانية العمومية للفترة الواقعة (1996 – 2010).

و لغرض اختبار فرضيات البحث تم الاعتماد على مجموعة من الأساليب الإحصائية المختلفة و منها الإحصاء الوصفي لوصف متغيرات الدراسة و بيان الأثر المترتب عليها، و نماذج إحصائية لاختبار فرضيات البحث، و كان من أهم نتائج الدراسة ما يلي : 1.

بالنسبة للأثر المترتب على الأداء التشغيلي للبنوك التجارية المحلية الأردنية، نتيجة للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في فتح بنوك أجنبية داخل السوق المصرفية الأردنية، كان هناك أثر ذو دلالة إحصائية على الأداء التشغيلي بشكل عام سواء أكان ذلك تأثيرا سلبيا أم إيجابيا و على النحو الآتي : أ- كان هناك أثر سلبي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : ودائع البنوك الأجنبية، و عدد البنوك الأجنبية على هامش صافي الفائدة للبنوك التجارية المحلية، أما فيما يخص متغير تسهيلات البنوك الأجنبية فلقد أثر بشكل إيجابي على هامش صافي الفائدة للبنوك التجارية المحلية.

ب- لم يوجد أثر للاستثمار الأجنبي المباشر بمتغيراته على مؤشر الدخل من غير الفوائد للبنوك التجارية المحلية.

ج- كان هناك أثر إيجابي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : عدد البنوك الأجنبية، و تسهيلات البنوك الأجنبية على مصاريف التشغيل للبنوك التجارية المحلية.

د- كان هناك أثر سلبي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : أصول البنوك الأجنبية، و عدد البنوك الأجنبية على مخصص خسائر القروض للبنوك التجارية المحلية، أما فيما يخص متغيرات ودائع البنوك الأجنبية، و تسهيلات البنوك الأجنبية فلقد أثرت بشكل إيجابي على مخصص خسائر القروض للبنوك التجارية المحلية.

2.

بالنسبة للأثر المترتب على الأداء المالي للبنوك التجارية المحلية الأردنية، نتيجة للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في فتح بنوك أجنبية داخل السوق المصرفية الأردنية، كان هناك أثر ذو دلالة إحصائية على الأداء المالي بشكل عام سواء أكان ذلك تأثيرا سلبيا أم إيجابيا، و على النحو الآتي : أ- كان هناك أثر إيجابي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : عدد البنوك الأجنبية على معدل العائد على حقوق الملكية للبنوك التجارية المحلية، أما فيما يخص متغير تسهيلات البنوك الأجنبية فلقد أثر بشكل سلبي على معدل العائد على حقوق الملكية للبنوك التجارية المحلية.

ب- كان هناك أثر ايجابي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : عدد البنوك الأجنبية على معدل العائد على الأصول للبنوك التجارية المحلية، أما فيما يخص متغيرات أصول البنوك الأجنبية، و تسهيلات البنوك الأجنبية، فلقد أثرت بشكل سلبي على معدل العائد على الأصول للبنوك التجارية المحلية.

ج- كان هناك أثر ايجابي للاستثمار الأجنبي المباشر و المتمثل في متغيراته : عدد البنوك الأجنبية على حصة السهم من الأرباح المتحققة، أما فيما يخص متغير تسهيلات البنوك الأجنبية فلقد أثر بشكل سلبي على حصة السهم من الأرباح المتحققة للبنوك التجارية المحلية.

Main Subjects

Financial and Accounting Sciences

Topics

• Management
• Finance
• Commerce
• Foreign investments
• Jordan
• Commercial banks

No. of Pages

177

Table of Contents

• APA
• MLA
• AMA

Language

Arabic

Data Type

Arab Theses

Record ID

BIM-553870