حدود التزام البنك بالسرية المصرفية و الآثار القانونية المترتبة عند الكشف عنها
Other Title(s)
The limits of bank's obligation in banking secrecy and the legal effects of its disclosure
Dissertant
Thesis advisor
University
Middle East University
Faculty
Faculty of Law
Department
Department of Private Law
University Country
Jordan
Degree
Master
Degree Date
2010
Arabic Abstract
على الرغم من توفر الالتزام بالسرية المصرفية في البنوك التجارية رغبة في دعم الائتمان و تحقيقا للمصلحة الاقتصادية في الدولة، إلا أن التشريعات المقارنة لا تسير على وتيرة واحدة في حماية هذه السرية فقد يتشدد بعضها فلا تسمح بإفشاء السر المصرفي، كما قد تتراخى بعض هذه التشريعات في المحافظة على السرية في مواجهة السلطات العامة.
تعمل البنوك عادة على حماية أسرار عملائها من أجل حماية الائتمان، فلا يجوز كشف هذه الأسرار إلا في حالات معينة قد تقتضيها مصلحة الائتمان أو في حالات استثنائية يقدرها القانون، فإن الدراسة تسلط الضوء على اتجاهات التشريعات المقارنة حول حماية السرية المصرفية.
نظم القانون الأردني السرية المصرفية في المواد (72-74، 93) من قانون البنوك، و نظم قانون البنك المركزي الكويتي السرية المصرفية من خلال المادتين (28)، (85 مكرر)، و حظرت هذه المواد على مديري البنوك و العاملين فيها إفشاء معلومات مالية تتعلق بعملاء البنك.
تخضع البنوك في كل من الأردن و الكويت لرقابة البنك المركزي، و تلتزم بتعليماته الصادرة و منها ما يتعلق بالإفصاح عن السرية المصرفية للإبلاغ عن الجرائم، و الاشتباه في تمرير العمليات المشبوهة من خلال البنك.
و يسرى حظر إفشاء السرية المصرفية على مجلس إدارة البنك و كافة موظفي البنك أيا كانت درجاتهم الوظيفية، و يقع محل الالتزام بالسرية المصرفية على أي معلومات تتعلق بشؤون البنك أو عملائه أو بشؤون البنوك الأخرى الخاضعة لرقابة البنك المركزي.
و تقع المسؤولية العقدية على البنك اعتمادا على العقد المبرم بينه و العميل، فإذا تم التعامل مع البنك من خلال عدة عمليات مصرفية دون أن تكون هناك رابطة عقدية بين البنك و العميل، تعتبر مسئولية البنك عن إفشاء أسرار العميل مسئولية تقصيرية.
ترتفع المسؤولية القانونية عن البنك في حال قيامه بالإفصاح عن السرية المصرفية استجابة لرغبة العميل، أو تطبيقا لأحكام القانون، أو تنفيذا لحكم قضائي أو حكم تحكيم.
توصي الدراسة بتغليظ العقوبة على جريمة إفشاء السرية المصرفية.
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Law
Topics
- Banks
- Commercial law
- Law
- Comparative law
- Legislation
- Jordan
- Kuwait
- Civil liability
- Bank deposits
- Confidentiality
- Commercial banks
No. of Pages
124
Table of Contents
فهرس المحتويات / الموضوعات.
الملخص / المستخلص.
المستخلص باللغة الإنجليزية.
الفصل الأول : مقدمة الدراسة.
الفصل الثاني : ما السرية المصرفية في التشريعات المختلفة ؟.
الفصل الثالث : نطاق التزام البنك بالسرية المصرفية.
الفصل الرابع : الآثار القانونية المترتبة على الكشف عن السرية المصرفية.
الفصل الخامس : الخاتمة.
قائمة المراجع.
American Psychological Association (APA)
العجمي، مناع سعد. (2010). حدود التزام البنك بالسرية المصرفية و الآثار القانونية المترتبة عند الكشف عنها. (أطروحة ماجستير). جامعة الشرق الأوسط, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-704258
Modern Language Association (MLA)
العجمي، مناع سعد. حدود التزام البنك بالسرية المصرفية و الآثار القانونية المترتبة عند الكشف عنها. (أطروحة ماجستير). جامعة الشرق الأوسط. (2010).
https://search.emarefa.net/detail/BIM-704258
American Medical Association (AMA)
العجمي، مناع سعد. (2010). حدود التزام البنك بالسرية المصرفية و الآثار القانونية المترتبة عند الكشف عنها. (أطروحة ماجستير). جامعة الشرق الأوسط, الأردن
https://search.emarefa.net/detail/BIM-704258
Language
Arabic
Data Type
Arab Theses
Record ID
BIM-704258
