أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك
Joint Authors
بركات، عبد الله عزت
شعبان، أسامة سميح
Source
Issue
Vol. 14, Issue 28 (30 Jun. 2009), pp.15-41, 27 p.
Publisher
University of Science and Technology
Publication Date
2009-06-30
Country of Publication
Yemen
No. of Pages
27
Main Subjects
Financial and Accounting Sciences
Topics
Abstract AR
مصطلح (غسيل الأموال) يعد من التعبيرات التي تداولت مؤخرا في كافة المحافل المحلية و الإقليمية و الدولية المهتمة بالجرائم الاقتصادية و الأمن الاجتماعي، و الأمن الاقتصادي باعتبار أن عمليات غسيل الأموال ترتبط إلى حد كبير بأنشطة غير مشروعة و العمل على تحويل الأموال إلى خارج البلاد بإيداعها في أحد البنوك الأجنبية لإضفاء المشروعية لتلك الأموال.
تهدف هذه الدراسة و بصفة أساسية إلى التعرف على الآثار الاقتصادية و الاجتماعية لغسيل الأموال على المجتمع الأردني، و كذلك التعرف على الإجراءات و السياسات الوقائية التي تتبعها البنوك في مكافحة غسيل الأموال من خلال دراسة ميدانية على بعض البنوك في مكافحة غسيل الأموال من خلال دراسة ميدانية على بعض البنوك الاردنية، و أيضا بيان أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك، و أخيرا الخروج بالتوصيات المناسبة و المعتمدة على نتائج الدراسة.
تم تحليل أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك و تحليل العوامل التي تؤثر في تقييم البنك من خلال البيانات التي تم الحصول عليه من خلال الاستبانة الموزعة على البنوك التجارية الرئيسية، و تبين أن هنالك أثرا لهذا البرنامج في تقييم البنك، مع ضرورة التركيز على العوامل المؤثرة في تقييم البنك و ضرورة تطبيق البنوك لهذا البرنامج لضمان مجتمع اقتصادي نظيف.
و خلصت الدراسة إلى عدد من التوصيات من أبرزها التأكيد على البنوك بضرورة وضع إطار واضح و تبني –و تطبيق–استراتيجية و اضحة لمكافحة غسيل الأموال، و دعوة البنوك إلى زيادة أو تنمية كفاءات موظفيهم و ذلك بالتدريب المستمر، و تنفيذ برامج التأهيل و التدريب للأشخاص و الجهات التي تنيط به الاستراتيجية مهمة المكافحة أو الرقابة على الأنشطة المالية، و التأكيد على إدارات البنوك بمواكبة المؤتمرات و الإرشادات الدولية الصادرة عن اللجنة الدولية للنظام البنكي و الممارسات الإشرافية، المعروفة باسم 21 and Basle في مكافحة غسيل الأموال.
American Psychological Association (APA)
شعبان، أسامة سميح وبركات، عبد الله عزت. 2009. أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك. مجلة الدراسات الاجتماعية،مج. 14، ع. 28، ص ص. 15-41.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-178600
Modern Language Association (MLA)
شعبان، أسامة سميح وبركات، عبد الله عزت. أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك. مجلة الدراسات الاجتماعية ع. 28 (حزيران 2009)، ص ص. 15-41.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-178600
American Medical Association (AMA)
شعبان، أسامة سميح وبركات، عبد الله عزت. أثر تطبيق برامج مكافحة غسيل الأموال على تقييم البنوك. مجلة الدراسات الاجتماعية. 2009. مج. 14، ع. 28، ص ص. 15-41.
https://search.emarefa.net/detail/BIM-178600
Data Type
Journal Articles
Language
Arabic
Notes
يتضمن مراجع ببليوجرافية : ص. 41
Record ID
BIM-178600